maggie醬的妙妙屋~~~我和我的大小情人

<聯博大講堂~投資,要從做對的事開始>
各式各樣的新聞報導及理財專書,常讓投資人陷入"新理財陷阱"~
光是過濾相關資訊,拆解投資祕笈就夠昏頭轉向了;
理財就跟練功是一樣的,
與其找祕笈,不如求教高手!

台灣的投資人常常怯於尋找財務顧問,
但從共同基金業最發達的美國經驗得知,
專業的諮詢對於投資理財十分重要;
投資人不能對尋求專業的協助望之卻步,
因為,財務顧問可以提供必要的協助,
會讓投資的路途順暢許多.

<與財務顧問合作較有效率>
不同的人生階段,總是會有需要實現的理財夢想,
像是創業,組織家庭,買房子,準備教育基金.....等目標,
等待實現.

專業人員的協助可讓投資計劃確實執行,
而良好的計劃與有紀律的執行,更是維護與創造財富的關鍵.

從美國的經驗得知,
與財務顧問共同討論投資計劃,並不是表示自己的投資能力不足,
而是因為現實生活壓力所致.
一般人在努力工作,盡心過家庭生活之餘,
若還要花費心力去投資理財,確實不容易!
這使得許多美國人自然而然地尋求財務顧問的協助.

<財務顧問有助做好評估>
財務顧問可以為你提供的服務有:
口 制定理財計劃以助達到理財目標
口 建議合適的資產配置,才不會將投資過度集中在某種資產
口 評估,檢視並選擇合適的投資工具
口 說明所使用的投資工具可能隱含的風險
口 提供市場展望分析,讓你了解經濟概況
口 幫助了解投資組合的績效表現

<溝通目標要明確>
可以與財務顧問溝通的層面包括:
口 你希望自己在十.二十.三十年後的財務狀況,變成什麼樣子?
口 尔的投資目的是什麼?是子女教育基金?還是退休準備金?
口 你可以忍受多少風險?期望報酬率?可以忍受多少虧損?
口 現在財務狀況?本身的收入與負債狀況如何?

投資要從做對的事開始.
可以從找對的專家做起.

專業分工的年代,
由專家提供投資理財的服務,
你會發現~
可讓投資的路途順暢許多.